2016网络诈骗白皮书

 　　前 言

　　互联网是20世纪最重要的科技发明，是当代先进生产力的重要标志。互联网深刻影响着世界经济、政治、文化和社会的发展，促进了社会生产生活和信息传播的变革。同样地，互联网的便利与普及也促进了传统诈骗向网络诈骗的转型和发展。从事网络诈骗的犯罪分子对于各类互联网软硬件、工具的应用，对于人性心理和弱点的把握比普通人熟稔许多，加之诸多地下黑产业链的相互勾结，诈骗常常在一片欢乐祥和之中就发生了，受害人往往在案发后依然不知所以。在人人有手机、家家有电脑、万物互联的时代，普及网络安全知识、揭开网络诈骗的手段，提高网民反欺诈的意识，成为了必要之势。

　　安全联盟(www.anquan.org)是由知道创宇、腾讯等互联网企业发起的第三方公益组织，旨在团结有实力的企业和机构共同建立行业公认的互联网安全标准，联合企业、机构、网民一起构建有效的网络安全社会化治理体系，优化中国互联网使用环境。作为国内最大的第三方网络安全数据共享交换平台，安全联盟已拥有超过8.7亿条恶意网址、电话数据，这些恶意数据被被应用到搜索引擎、浏览器、IM、社交平台、路由器OS等，每天为网民提供超过30亿次恶意风险提醒，帮助网民远离网络诈骗。

　　安全联盟(www.anquan.org)就2016年度受理的举报数据进行统计分析，就举报案例进行调研总结，将这些数据和骗术披露给大众，以期让网民深刻了解目前的网络诈骗形势，保障自身安全。

　　第一章 认识网络诈骗

　　网络诈骗是指以非法占有为目的，使用互联网技术和手段，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，只要受害人防范意识薄弱，一般很容易上当受骗。

　　与一般诈骗相比，由于网络环境的虚拟性、非直接接触性、超越时空性，使得网络诈骗更加隐蔽而难以侦查，诈骗对象也不再固定，波及人群广泛;计算机技术的迅猛发展与网络的便捷，也使得诈骗手段多样而高明，犯罪工具智能化，普通大众难以识别和防备。

　　近几年，随着互联网与传统企业的广泛融合，大众人群对于网络的重度依赖，我国网络诈骗呈高发趋势，不法分子也趋向于结成团伙作案，各环节日趋形成互不认识但分工协作、勾联紧密的利益链条，被害人数众多、损失金额巨大、取证侦查艰难。

　　第二章 2016网络诈骗数据

　　2016年，安全联盟共受理网友举报152万条，经由人工审核，有45.6万恶意网址被列入黑名单。从全年举报形势来看，上半年举报数据逐月攀升，随着兼职季、旅游季、开学季的到来，犯罪团伙也变得更加猖獗，举报量在8月份达到顶峰，之后呈现平稳回落的趋势，但在年底又开始回升。

　　纵观全年的诈骗案件与治理手段，8月以来，从山东女大学生徐玉玉事件到清华大学教授被骗上千万元，一系列案件让电信网络诈骗问题成为最受瞩目的社会热点。面对这一顽疾，各部门齐齐发力，出奇招使妙计，共同治理网络诈骗。最高法、最高检、银监会等部门接连出台文件提供保障，公安部等部门重拳出击开展一系列专项行动，紧密的举措对诈骗犯罪活动形成了强力、有效的冲击，9月以来诈骗举报量持续回落。

　　◆打击网络诈骗相关政策

　　9月最高法、最高检等六部门联合发布《防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》

　　9月中国银监会、公安部印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》

　　9月中国人民银行发布《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》

　　11月全国人大常委会通过的《网络安全法》中特别增加惩治网络诈骗的有关规定

　　◆打击网络诈骗专项行动

　　2016年9月-2017年4月人民银行、公安部等六部门在全国组织开展【联合整治非法买卖银行卡信息专项行动】

　　12月1日起，为期4个月全国公安机关开展【集中打击盗抢骗犯罪行动】，重点打击电信网络诈骗等新型犯罪和盗抢骗等传统多发性侵财犯罪

　　9月30日-11月28日最高检、公安部先后两批次挂牌督办62起电信网络诈骗案件

　　同时，安全联盟分析认为，犯罪活动的稍显低迷只是暂时的收敛。一方面，不法分子在重拳打击之下会暂避风头，防止撞上枪口;另一方面，这些政策措施阻断了犯罪行为的实施，不法分子需要缓冲期进行应对。一旦过了非常时期，犯罪活动势必卷土重来，并且还会出现许多针对新政的翻新套路和手段。这一趋势在年底已逐见端倪。11月底，临近未实名制手机号双向停机节点时，有网友收到短信，“您的手机号未进行实名登记，请点击链接进行验证，逾期将停机。【中国联通】”。经核查，短信中的链接为钓鱼网址。12月，ATM转账实行T+1到账制度后，有顾客给网店店主发送汇款单并以24小时才能到账为由要求店家发货，随后却撤销转账白骗货物。打击诈骗犯罪不在朝夕，需要持续共同的努力。

　　一、网络四害——黄、赌、“毒”、骗

　　通过对举报原因进行分类，互联网四大祸害——欺诈骗钱、淫秽色情、博彩赌球、木马病毒，由此诞生。乍看之下，与欺诈直接相关的原因似乎并不多。安全联盟经过分析内容和调研案例后得出，60%以上的色情类、博彩类举报都是打着涉黄、赌博的名头进而实施诈骗，几乎100%的木马病毒都是为了盗取钱财。“骗”——才是一切手段和花招的终极目的。

　　黄——淫秽色情类诈骗搭载互联网工具和功能，衍生出许多新的形态。比如涉黄资料的传播，定点网站的形式已逐渐式微，如今更多的流通渠道是微信视频、网盘视频等。大量的个人QQ/微信号公然贩卖视频，被举报就换个小号继续为非作歹，许多电商平台也将不雅视频包装成设计素材，动漫影视等，放在加密网盘中售卖。2016年直播大热，许多主播借助平台进行色情表演，并且放出个人微信转移粉丝进行涉黄资料的交易，国家网信办紧急出台《互联网直播服务管理规定》，要求不得传播淫秽色情等法律法规禁止的活动。