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2016网络诈骗白皮书

2017/02/10 18:25      小熊在线   


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  从图中还发现一个特例,江苏省的诈骗举报量占比远低于其GDP增量占比,而观察城市对比图同样可以发现,苏州市与南京市也呈现相同的逆势表现。安全联盟发现,在2016年,江苏各市纷纷建立起反欺诈平台,组建反欺诈中心,各市的公安、运营商、通信管理等部门联动出击、互相配合,全省在治理网络诈骗方面动作不断。我们有理由认为,此番联动治理取得了一定成效。安全联盟也认为,治理网络诈骗是一个长效的、需要各方配合驱动的事业,犯罪团伙集团化作案的今天,也需要各个部门相互响应,积极合作,并且善于利用反欺诈的工具、系统和技术,进行全面且深入的打击。

  四、骗子:哪里有热点,我们就在哪里

  网络诈骗的类型与热门事件、时间节点也息息相关。每当爆发全民关注的事件时,不法分子也是想方设法地蹭热点。王宝强离婚风波档口,所谓的“捉奸视频”和“宝宝借钱短信”传遍全网,虽然视频只是忽悠人的动画片,细思恐极,如果链接携带木马病毒,那么将有十分庞大的网民群体可能进入骗子的圈套。不仅如此,如果真的是不雅视频,拍摄与传播者将涉嫌违法,或将面临行政拘留的处罚。保利涉黄事件、美国大选等风口浪尖之时,踏着热点而来的诈骗短信传遍了整个社交平台,网民关注的,就是骗子所关心的。

  按月梳理诈骗举报的类型,我们还发现,7-8月期间,虚假兼职的举报占比突破当期举报量的10%,为全年此类举报的最高峰;9-10月期间则是各类退票改签欺诈事件举报的高峰;11月,网购相关的诈骗事件集中爆发;12月,积分兑换、虚假红包、免费领奖的举报大幅增加。可以说,骗子的戏码十分“接地气”、“近民生”。

  五、骗子的工作日:上四天休三天,周四最忙

  就一周举报分布来看,周四数量最多,周一到周三的举报量也明显高于其余时期。这样的分布比较符合人们的工作劳逸时间周期,并不是说骗子也要过双休,而是在工作日期间,人们更加繁忙,公开的社交需求和场景接触都更为丰富,可以为不法分子创造更多的行骗契机,如冒充老板、商务航旅、银行业务、公检法办事等等。而在周末期间,人们相对懒散和封闭,虽然娱乐生活可能更为丰富,但是场景偏向私密和集中。并且,在工作日,大家的神经都被公务绷紧,疲于应对骗子的“花言巧语”,这也让许多骗局在工作日更容易得逞。

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  六、骗子的工时:朝九晚六,下午5点最迅猛

  在一天24小时中,白天(9-18点)为诈骗频发时段,占全天举报总量的四分之三之多,下午5点前后为一天之内的最高峰。这反映出工作时间是诈骗分子最活跃的时间,尤其是快下班的时间段。

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  七、诈骗开启全球化,打击联动境内外

  由于网络诈骗是远程非接触性犯罪,近年来,不少大型的诈骗集团采取境内外联合作案的方式,犯罪分子藏身境外,借助现代科技手段和快捷的网银转账手段对内陆网友实施诈骗。境外诈骗信息来源的分布中,东南亚国家在数量排行和举报占比上都遥遥领先,上榜者也不乏美国、日韩、英国等发达国家。大型跨境诈骗集团紧跟社会热点精心设计骗术,步步设套,让老百姓屡屡上当受骗,严重侵害人民群众切身利益,给国家安全和社会稳定带来极大隐患。2016年1月,470名诈骗犯罪嫌疑人从老挝被押解回国,“12·22”特大跨国电信网络诈骗案成功告破,开启了2016跨境追击的序幕。此后,公安机关多次展开跨境追击,将数千名逍遥在外的犯罪团伙缉拿归案。

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  第三章 2016经典案例剖析

  一、陌生的心理诱骗短信

  案件直击:

  家住广州的肖女士有一个正在读四年级的女儿,2016年5月的10日,肖女士收到一条短信,“尊敬的家长,本学期半期考试成绩已出,请点击[wap.ccda001.cn]获取成绩单。【校讯通】”。肖女士女儿的学校经常通过校讯通向家长发消息,肖女士想都没想就点击了链接,打开后却并没有看到成绩单,而是提示下载了一个APK格式的文件,除此之外当时并没有什么异样。隔天中午,肖女士收到了银行的交易短信,称其银行卡有两笔资金消费,合计8000余元。肖女士觉得甚是奇怪,联想到前一天的短信可能有诈,便将手机送去检测,发现正是当时点击链接后被安装了木马病毒,导致资金被盗刷。

  骗局揭秘:

  不法分子冒充为学校与家长联系的第三方沟通平台,利用家长关心孩子的心理诱骗其点击短信中的链接,而这个链接却是APK木马病毒。APK格式的文件安卓手机可以直接读取、安装,木马病毒通过控制手机的短信和通话,直接拦截了手机银行卡、支付验证码等信息,盗刷了肖女士的资金。举报数据显示,40%的APK木马欺诈会冒充校方进行行骗,包括校讯通、校园通、家校通、教育主管部门、班主任、辅导员等,内容多是发送孩子的体检报告、成绩册、学籍资料等等。

  骗术延伸——APK木马:

  APK木马已经成为时下最热门的欺诈手段之一,冒充熟人发送相册或视频、冒充交警发送违规记录,冒充同事发送工作资料、冒充亲友发送请帖等,诱导内容五花八门,让人防不胜防。这些内容切中了用户关心亲友的心理或是社交、工作的需求,甚至是威胁恐吓,在感性层面降低用户的辨别意识,诱导其点击病毒链接。而且短信内容常常直呼用户姓名,甚至对其单位、职务等信息都了如指掌,极具欺骗性。造成该现象的原因一方面是由于个人信息泄露被不法分子所利用;另一方面主要是由于不法分子控制中毒手机,窃取了中毒手机上的通讯录、短信内容、通话记录等个人隐私信息,并通过后台的大数据分析,筛选出新一轮诈骗的目标对象,编制更具针对性的诈骗话术和手段,二次传播木马病毒进行二次诈骗。

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