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2016网络诈骗白皮书

2017/02/10 18:25      小熊在线   


  骗术延伸——网络虚假兼职:

  虚假兼职一直是网络诈骗的重灾区,虚假兼职信息通常在QQ、微信等社交平台通过群消息、QQ空间、朋友圈等进行传播,骗子往往打着“高薪日结”、“在家办公”、“轻松赚钱”等字眼吸引网友上当,因此在校学生、家庭主妇成为被骗的重灾群体。虚假兼职除了电商刷单,还有打字录入、微商代理、刷评论等等方式,一旦开始操作任务,对方就会以交纳会员费、领取培训资料等理由要求网友支付费用,继续在做任务过程中以系统升级故障、账户冻结需要激活等理由继续骗取钱财,一旦产生怀疑便将网友拉黑,就此消失。

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  ▲虚假网络兼职示例

  防骗妙招:

  1、高薪、日结、轻松都拉黑:虚假兼职就是靠这几个特性吸引人上当,不要妄想有这样的好事。发现此类欺诈,应立即给予对方警告,将嫌疑用户拉黑,阻止虚假信息的传播并及时报警。

  2、拒绝要交钱的工作:事先就要收钱的勾当都是骗子,任何的收钱要求、资金垫付都不可相信。

  八、网购异常客服主动退款

  案件直击:

  双十一小杨在淘宝网一家户外用品网店买了一套露营装备,网页显示下单成功等待发货后后她便退出了网站。第二天下午,一名男子打来电话,自称是该网店的客服,并称由于后台订系统升级,小杨的订单出现异常,需要重新下单,下单前要先将货款退还给她。小杨有些疑惑,跟对方说直接按支付的渠道原路退回就好。对方却说系统升级后小杨的订单已经被冻结了,无法直接退款,并且一口气说出了她购物时留下的姓名、电话、地址以及下单的单号和时间等详细的购物信息,小杨见状便不再怀疑。客服让她加了退款售后的QQ,对方发来一条链接并备注着退款订单请点击。小杨点击后进入了一个银行选择页面,她选择了自己常用的农业银行后跳转至一个交易页面,根据提示她输入了卡号和身份证号和银行绑定的手机号,而后网站要求填写验证码,小杨便将银行验证码输入后提交。

  不到一分钟,她却收到了农行的短信,提示她账户被转走了3000元。小杨立马联客对方,QQ却再也无人回应,客服的电话也是无法接通,小杨却怎么也想不通自己怎么就被骗了?

  骗局揭秘:

  整个事件由于不法分子掌握了购物明细而使得受害人信以为真。信息泄露存在两种情况,一是不法分子入侵网店商家盗取了资料,二是网店的内部工作人员将客户信息贩卖。紧接着不法分子将受害人引诱到购物网站之外进行退款,系统升级、故障,订单掉单、卡单、冻结,淘宝服务器连接失败等等都是常用的理由,通过病毒链接偷取受害人输入的银行卡信息和验证码。而其实,却在后台设定了一个转账请求,不法分子掌握了受害人的信息后,转账申请便能通过银行验证,盗取受害人的存款,而整个过程,受害人都毫不知情。

  骗术延伸——网购欺诈:

  除了网上购物,不法分子还经常伪装成航空公司或火车客运客服要求进行退票、改签进而行骗,手段套路都如出一辙。如今线上购物方式也不在局限于电商网站,网购过程中涉及到诈骗的环节和机会非常多,有微商代购在用户下单后以货物被海关扣下,需缴纳关税为由骗取货款和税费;有仿冒正规网购商城的山寨网站进行信息窃取和货款诈骗;有付款时被木马病毒记录键盘操作从而盗取了支付信息;还有冒充官方客服打电话骗取演唱会门票钱款...网购中的诈骗真可谓花招百出。

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  ▲网购退款诈骗示例

  防骗妙招:

  1、通过官方渠道核实消息:电话或短息告知订单有误,要在购物的官方渠道找客服核实消息,不要根据对方提供的联系方式来求证。

  2、不要相信跳出电商平台的退款操作:目前的电商网站,并不存在卡单、掉单、系统失败...如果网站系统出问题,也是由系统或官方客服来处理,而不会要求顾客来操作。以系统故障要求顾客在其他地方进行退款的操作都是诈骗无疑。

  3、不是银行官网不付款:接到对方发来的网页时,一定要留意是不是银行的官网,如果网址不一样,千万不要填写账户信息。

  第四章 2017年网络诈骗趋势预测

  一、诈骗形势依然严峻

  2016这一年,我们被许多电信诈骗答案震慑,也目睹了国家为打击网络诈骗犯罪做出了积极的努力,各企业、公民也通过自身努力参与到反欺诈事业中来。但是,犯罪活动并不会就此被剿灭,据安全联盟检测,跨年之际的诈骗数据已经开始回升,犯罪分子已卷土重来。打击网络诈骗是一个漫长的过程,国家政策法律在逐步完善的同时,不法分子也在暗处精进自己的话术套路和工具技能。许多地下黑色产业链为诈骗提供了子弹和砝码,要斩断根除这些毒瘤不是一朝一夕的事。今年,诈骗形式依然严峻,不可掉以轻心。

  二、信息泄露导致精准诈骗愈加流行

  媒体、企业、学校都在不断地普及网络安全教育,民众的意识和防范技能也在逐步提升,传统的撒大网钓小鱼的诈骗方式已经越来越不中用,不法分子越来越爱针对不同群体“量体裁衣”,实施针对性的诈骗。信息泄露与倒卖是网络诈骗的罪魁祸首,精准化诈骗成功率高、并且涉案金额巨大,可以预见,这种诈骗趋势只会越来越流行。当接到更“懂”你的电话,千万多留个心眼。

  三、诈骗手段与技巧愈加隐秘

  “猜猜我是谁”被众人调侃,于是骗子使用呼叫转移工具升级骗术,打造出强大的“老板换新号码”。骗子滥用互联网工具甚至是一些非法软件,并且将传统的单一骗术叠加使用,再利用微信、支付宝、红包等的新应用和新功能,推陈出新的骗局让许多高智商人群和“老司机”也防不胜防。对于政策的钻研和工具的使用,骗子比大多数人都刻苦敬业得多,因此,今后的诈骗手段将更加地让人难以察觉,新奇的花招也只会更多。

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