防入“跑分”陷阱 度小满金融提醒用户防范洗钱骗局

　　在一些朋友圈里经常会出现十分诱人的“跑分”网络兼职：“只需缴纳最低200元的押金，就可以参与抢单，最高按2%获得佣金，一天稳赚2000元……“对此，度小满金融指出，“跑分”是围绕电信网络诈骗、赌博案件而兴起的新词，实际上是披着网络兼职的外衣，为帮助网络赌博平台、诈骗团伙、涉黄产业洗白资金的手段。网络“跑分”，听起来似乎收付款就能轻松“日入千元”，但实际上这背后蕴含着一系列黑产与骗局。为避免误入“跑分”陷阱，度小满金融提示社会公众增强风险意识，注意保护个人信息，不要被高额利润诱惑而随意提供个人的身份信息及金融账户，避免沦为受害者或违法犯罪的帮凶!

　　在度小满金融看来，跑分平台团伙拥有“消费用户—平台会员—跑分平台—跑分需求方”的资金流转闭环路径。平台会员把收款码提供给跑分平台，同时缴纳一定的保证金;跑分平台在收到放单及佣金后将收款码租借给跑分需求方;消费用户通过跑分需求方提供的二维码进行付款;平台会员收到款项及佣金后，跑分平台与跑分需求方进行资金清算。

　　那么，“跑分”对用户有哪些危害呢?在这里，度小满金融为大家进行细致分析：

　　很多“跑分”平台都需要详细的个人信息注册，其中包括银行卡帐号、邮箱、身份证、手机号码等;度小满金融提醒大家，这些个人信息一旦被不法分子收集利用，后果不堪设想，可能被推销电话、诈骗电话、垃圾邮件骚扰，还可能面临账户密码被盗，甚至仿冒用户的身份进行贷款。

　　由于“跑分”的前提是缴纳押金、保证金，高额的押金让“跑分”成为高风险的活动，对方不仅是陌生人，还可能是想“空手套白狼”的代理，或是黑灰产的从业人员。因此，一旦遇到不靠谱的上家，这钱就很可能打水漂。

　　要知道，平台会员的收款码被用于电信诈骗、网络赌博等违法犯罪活动，实质就是洗钱。根据刑法关于“洗钱罪”立案标准，为洗钱行为“提供资金账户“会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%—20%罚金。同时被公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的用户，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。不知情的会员参与此类“兼职”，在承担经济损失风险的同时，还需要承担相应的法律责任。

　　“跑分”不但严重影响用户账号的安全使用，侵害用户的合法权益，给用户带来押金被骗、信息泄露等重大风险，同时这种为违法活动进行洗钱的行为还违反了国家相关法律法规。作为反洗钱义务主体，度小满金融温馨提示社会公众，严厉打击洗钱上游犯罪行为，不轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，不要随意向他人转借收款码;避免遭受财产损失和承担法律责任。